시니어들의 연금, 저축, 부동산, 부채, 투자 포트폴리오, 리스크 관리 등 재무적 요소와 건강, 가족, 사회, 관계, 일자리, 평생교육, 취미, 여가 등의 비재무적 요소를 효과적으로 설계하고 관리할 수 있도록 하여 은퇴 이후 안정된 삶을 준비하는 은퇴설계 과정 교육입니다.
개요
자산설계 (Asset Planning)
| NO. | 교육명 | 내용 |
|---|---|---|
| 1강 (2h) |
재무관리 (Financial Management) | 은퇴 이후 생활을 위한 소득원천 확보와 합리적 소비를 위한 재무관리 및 설계
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| 2강 (2h) |
위험관리 (Risk Management) | 부채, 신용, 질병과 상해, 자녀 교육 및 결혼 등의 재무적 위험을 분석 및 관리
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| 3강 (2h) |
투자관리 (Investment Management) | 저성장, 저금리 시대의 효과적인 금융자산운용을 위한 포트폴리오 구성과 투자전략 설계
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| 4강 (2h) |
세금관리 (Tax Management) | 자산에 대한 세금 관리 및 절세 금융상품 설계
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인생설계 (Life Planning)
| NO. | 교육명 | 내용 |
|---|---|---|
| 5강 (2h) |
시니어 삶의 변화 (Senior Life Style) | 은퇴 이후 맞게 될 변화된 삶에 대한 인식과 제2의 삶에 대한 설계
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| 6강 (2h) |
시니어 건강 (Senior Health) | 노후 건강한 삶을 유지하기 위한 건강관리 및 영양관리
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| 7강 (2h) |
시니어 일자리 (Senior Job) | 은퇴 이후 새로운 일자리 창출과 사회에 기여하는 시민사회 활동
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| 8강 (2h) |
시니어 주거공간 (Senior Residence) | 은퇴 이후 주거 복지를 위한 주거지 선택과 이주
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| 9강 (2h) |
시니어 재산정리 (Senior Estate) | 노후 재산을 분쟁 없이 아름답게 정리
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| 10강 (2h) |
시니어 웰다잉 (Senior Well-dying) | 노삶의 마지막인 죽음에 대해 자신의 생을 뜻깊게 보내고 스스로 미리 준비
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교육신청 안내
우리나라 전체 기업의 99.9%는 중소기업으로 전체 근로자의 90%에 해당하는 많은 고용을 하고 있습니다. 특히 퇴직을 앞둔 시니어의 경우
노후준비가 미흡하여 안정적인 노후설계를 위한 금융교육이 필요한 상황입니다. 또한 전체 자영업자 700만 명 중 316만 명이 50세 이상의
시니어 자영업자입니다. 자영업자의 경우 금융거래가 많음에도 불구하고 금융상태 파악 및 문제점 해결에 애로를 겪고 있는 사람들이 많습니다.
이러한 중소기업 및 소상공인 시니어에게 금융교육이 절실히 필요하지만 여건상 금융교육을 받은 수 있는 시간을 내기가 현실적으로 어렵습니다.
따라서 중소기업 및 소상공인 시니어의 여건을 고려하여 금융교육에 참여하기 어려운 경우 ‘시니어 금융주치의’를 통해 찾아가는
재무 설계 서비스를 제공하여 실질적이고 안정적인 노후준비를 할 수 있도록 지원합니다.
교육과정
| 대상 | 과정 | 내용 | 중소기업·소상공인·자영업자 시니어 | 찾아가는 재무 설계 | 주변 금융 점포망 확인 후 이용 가능한 금융상품 정리 제공, 부채관리·노후준비· 상속설계 등 중소기업·소상공인·자영업자 시니어에 필요한 내용을 정리한 소책자 배포, 시니어 금융주치의를 활용한 온-오프라인 상담 및 재무 설계 |
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