은퇴금융교육

시니어들의 연금, 저축, 부동산, 부채, 투자 포트폴리오, 리스크 관리 등 재무적 요소와 건강, 가족, 사회, 관계, 일자리, 평생교육, 취미, 여가 등의 비재무적 요소를 효과적으로 설계하고 관리할 수 있도록 하여 은퇴 이후 안정된 삶을 준비하는 은퇴설계 과정 교육입니다.

Senior Asset & Life Planning(SALP)
시니어 은퇴설계 과정

개요

  • 강좌명 : 시니어 은퇴설계과정(SALP)
  • 교육대상 : 은퇴예정 시니어
  • 교육과정 : 5주 10강(주2회 2시간)
  • 교육인원 : 각 과정에 당 20명

자산설계 (Asset Planning)

NO. 교육명 내용
1강
(2h)
재무관리 (Financial Management) 은퇴 이후 생활을 위한 소득원천 확보와 합리적 소비를 위한 재무관리 및 설계
  • -은퇴 이후 소득과 지출에 관한 재무상태 분석
  • -자산과 부채 분석
  • -연금(국민연금, 개인연금, 주택연금, 농지연금 등)에 대한 점검
2강
(2h)
위험관리 (Risk Management) 부채, 신용, 질병과 상해, 자녀 교육 및 결혼 등의 재무적 위험을 분석 및 관리
  • -신용 위험 및 대출(전세자금 대출, 신용대출, 사업자금 대출) 위험과 리스크 관리
  • -의료비 대책, 자녀의 교육 및 결혼자금 대비를 위한 재무적 리스크 관리
  • -금융사기 및 투자사기 위험과 유형 분석
3강
(2h)
투자관리 (Investment Management) 저성장, 저금리 시대의 효과적인 금융자산운용을 위한 포트폴리오 구성과 투자전략 설계
  • -저축과 투자 전략
  • -금융자산운용을 위한 장기, 분산투자
  • -펀드 포트폴리오 투자전략
4강
(2h)
세금관리 (Tax Management) 자산에 대한 세금 관리 및 절세 금융상품 설계
  • -노후 자산 세금 관리
  • -금융상품을 통한 절세
  • -상속세와 증여세의 절세 방안

인생설계 (Life Planning)

NO. 교육명 내용
5강
(2h)
시니어 삶의 변화 (Senior Life Style) 은퇴 이후 맞게 될 변화된 삶에 대한 인식과 제2의 삶에 대한 설계
  • -라이프스타일의 변화
  • -시니어 커뮤니케이션
  • -인생후반기를 준비하는 삶의 의미, 목적, 가치
6강
(2h)
시니어 건강 (Senior Health) 노후 건강한 삶을 유지하기 위한 건강관리 및 영양관리
  • -노년기 건강관리
  • -건강수명
  • -노년기 질명 및 영양관리
7강
(2h)
시니어 일자리 (Senior Job) 은퇴 이후 새로운 일자리 창출과 사회에 기여하는 시민사회 활동
  • -재취업과 창업
  • -사회공헌 및 사회적경제 일자리
  • -NPO(Non Profit Organization)
8강
(2h)
시니어 주거공간 (Senior Residence) 은퇴 이후 주거 복지를 위한 주거지 선택과 이주
  • -은퇴 후 노후주거지 선택
  • -내 집에서 살기 위한 주택개조
  • -귀농, 귀촌과 실버타운
9강
(2h)
시니어 재산정리 (Senior Estate) 노후 재산을 분쟁 없이 아름답게 정리
  • -재산신탁
  • -상속, 증여
  • -사회 기부
10강
(2h)
시니어 웰다잉 (Senior Well-dying) 노삶의 마지막인 죽음에 대해 자신의 생을 뜻깊게 보내고 스스로 미리 준비
  • -존엄하게 죽을 권리
  • -연명치료 및 사전의료의향서
  • -유언장 작성 및 법적효력

교육신청 안내

  • 신청대상은퇴예정 및 은퇴 시니어
  • 교육비교육비 무료, 강의교재 무료 제공
  • 교육신청- 개인은 시니어금융교육원 교육일정을 참고하여 신청서를 작성해 주시면 됩니다.
    - 기업 및 단체는 20인 이상 신청 시 별도의 교육일정을 협의하여 방문교육을 진행합니다.
  • 문의시니어금융교육원 T.02-3775-1402

우리나라 전체 기업의 99.9%는 중소기업으로 전체 근로자의 90%에 해당하는 많은 고용을 하고 있습니다. 특히 퇴직을 앞둔 시니어의 경우 노후준비가 미흡하여 안정적인 노후설계를 위한 금융교육이 필요한 상황입니다. 또한 전체 자영업자 700만 명 중 316만 명이 50세 이상의 시니어 자영업자입니다. 자영업자의 경우 금융거래가 많음에도 불구하고 금융상태 파악 및 문제점 해결에 애로를 겪고 있는 사람들이 많습니다.
이러한 중소기업 및 소상공인 시니어에게 금융교육이 절실히 필요하지만 여건상 금융교육을 받은 수 있는 시간을 내기가 현실적으로 어렵습니다.

따라서 중소기업 및 소상공인 시니어의 여건을 고려하여 금융교육에 참여하기 어려운 경우 ‘시니어 금융주치의’를 통해 찾아가는 재무 설계 서비스를 제공하여 실질적이고 안정적인 노후준비를 할 수 있도록 지원합니다.

시니어 금융주치의’를 통해
찾아가는 재무 설계

교육과정

대상 과정 내용
중소기업·소상공인·자영업자 시니어 찾아가는 재무 설계 주변 금융 점포망 확인 후 이용 가능한 금융상품 정리 제공, 부채관리·노후준비· 상속설계 등 중소기업·소상공인·자영업자 시니어에 필요한 내용을 정리한 소책자 배포, 시니어 금융주치의를 활용한 온-오프라인 상담 및 재무 설계